Історія виведення коштів з рахунків фінансової компанії «Даймонд Пей» привертає увагу через численні порушення фінансових норм і сумнівну участь низки осіб, пов’язаних із російськими громадянами. Ця ситуація стала можливою завдяки розробленій схемі фіктивної заборгованості перед підрядниками «за рекламу», що дозволило вивести значну частину коштів навіть під час дії блокування рахунків з боку Національного банку України (НБУ).

Початок історії та блокування рахунків

17 вересня 2024 року стало останнім днем блокування рахунків «Даймонд Пей», фінансової компанії, яка втратила ліцензію від НБУ через контроль з боку осіб з російськими паспортами. Існує велика ймовірність, що близько 500 млн грн з рахунків цієї компанії в кінцевому підсумку можуть бути виведені в кишені тих, хто має російське громадянство, оскільки державні органи не вживають заходів для запобігання цьому.

Історія почалася з того, що 27 квітня 2023 року Національний банк України після перевірки видав ТОВ «Даймонд Пей» ліцензію на надання платіжних послуг. Однак 26 липня 2024 року ця ліцензія була відкликана у зв’язку з тим, що у документах, поданих для її отримання, було виявлено недостовірну інформацію. Водночас НБУ поставив під сумнів репутацію осіб, пов’язаних із компанією, зокрема через наявність у них російських паспортів та статусу податкових резидентів РФ.

Фігуранти та зв’язки з Росією

Однією з ключових фігур у цій схемі є Вікторія Голубєва, опосередкований власник компанії «Даймонд Пей» через фірму «Даймонд Консалт». Вона є дружиною Олександра Чердака, відомого в Харкові організатора фінансових схем, який контролює мережу пунктів обміну валют. Тіньовим бенефіціаром «Даймонд Пей» вважається Максим Сигалов, який також відіграє важливу роль у функціонуванні цієї компанії.

Інформація від спеціальних служб, на підставі якої НБУ відкликав ліцензію, вказувала на те, що Голубєва та інші пов’язані з компанією особи є податковими резидентами Росії. Вони також мають російські паспорти, що підсилює занепокоєння щодо можливих незаконних операцій та їхнього впливу на фінансову стабільність.

Схема виведення коштів

Після блокування рахунків на загальну суму 495 млн грн, бенефіціари «Даймонд Пей» розробили схему для виведення цих коштів. Основою схеми стало укладання фіктивних договорів між «Даймонд Пей» і кількома підконтрольними компаніями, такими як ТОВ «Мілдскай», ТОВ «Кіраміт» і ТОВ «Лентіс Девілс». Ці договори були оформлені з фіктивною заборгованістю заднім числом, що дало змогу бенефіціарам виводити гроші за допомогою судових рішень.

Процес виглядав стандартно: подання позову до суду, визнання боргу, судове рішення та виконання його через підконтрольного приватного виконавця. Одним із таких прикладів є успішне виведення 54 млн грн, що стало можливим завдяки співпраці з менеджментом «Сенс Банку».

Продовження схеми: рішення суду

9 вересня 2024 року схема продовжилася новим рішенням Господарського суду Дніпропетровської області. Суддя Ірина Мілєва, у справі No 904/3368/24, повністю задовольнила позов ТОВ «Лентіс Девілс» проти ТОВ «Даймонд Пей». Це дозволило вивести ще 15 млн грн з рахунків «Даймонд Пей» у державному «Укргазбанку» та банку «ЄПБ». Спочатку сума позову становила 150 млн грн, однак після втручання громадськості та розголосу її було зменшено до 15 млн грн.

Цей приклад показує, як за допомогою судової системи та корумпованих осіб бенефіціари компанії продовжують виводити гроші, незважаючи на блокування рахунків НБУ. І хоча ці кошти було виведено через судове рішення, цей епізод вже не має вирішального значення, оскільки термін блокування закінчується, і власники «Даймонд Пей» зможуть безперешкодно вивести залишки коштів.

Бездіяльність державних органів

Ситуація викликає питання до низки державних органів, зокрема Держфінмоніторингу, який повинен був контролювати дотримання статті 23 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом». Закон вимагає від державних органів запобігати відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, але на практиці цього не відбувається.

Національний банк, у свою чергу, повинен був забезпечити виконання норм Закону «Про Національний банк України» та постанов щодо блокування рахунків, пов’язаних з державою-агресором. Однак відсутність ефективного контролю та швидкої реакції дозволяє фігурантам продовжувати свої фінансові операції.

Правоохоронні органи та прокуратура також залишаються пасивними. Незважаючи на серйозність ситуації, немає жодних повідомлень про відкриття кримінальних справ або розслідування щодо цих осіб та їхніх операцій. Особливо звертає на себе увагу факт, що член КРАІЛ (Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей) Євген Яхній також отримував гроші від «Даймонд Пей» на свої рахунки, що ще більше ускладнює картину.

Таблиця: ключові події та фігуранти