У справі про банк «Конкорд», який було ліквідовано півтора роки тому, виникає ціла низка запитань, на які немає чітких відповідей. За словами голови парламентського комітету з податкової політики Данила Гетманцева, стягнути борги з цього банку вже неможливо, а кримінальні справи, відкриті проти його власників, були закриті. Крім того, суд відмовив податківцям у доступі до документів ліквідованого банку, що додає до ситуації певної абсурдності.

Кримінальні звинувачення та закиди у співпраці з країною-агресором

Банк «Конкорд» був ліквідований, серед інших причин, через систематичні порушення вимог законодавства щодо запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та поширення зброї масового знищення. Ці обвинувачення, зокрема, свідчили про можливу співпрацю банку з країною-агресором, що стало основною причиною для санкцій від Міністерства фінансів США. До того ж, банк активно працював з нелегальними казино, починаючи з моменту краху IBOX BANK, і вже мав досвід обслуговування нелегальних платежів.

Фінансування тероризму та криптовалютні схеми

Санкції Міністерства фінансів США проти «Конкорд» були накладені у вересні 2021 року через співпрацю банку з російським криптообмінником SUEX, який був залучений до схеми по відмиванню коштів, що надходили з продажу наркотиків через даркнет. Виявилося, що через «Конкорд» проходили платежі від російських громадян для платформи Hydra, що здійснювала незаконні операції на суму понад півтора мільярда доларів на рік.

Участь в інших кримінальних схемах

Банк також фігурував у низці кримінальних справ. Одне з таких розслідувань стосувалося організації фіктивних підприємств, через які здійснювались операції по ухиленню від податків і виведенню коштів з рахунків державних підприємств. В результаті цих операцій державний бюджет був значно скорочений. Незважаючи на це, справи були закриті, і відповідальність за ці фінансові афери так і не була покладена на конкретних осіб.

Зв’язки з Мишаловим і Соседками

Ключовими фігурами у справі є Вячеслав Мишалов і його екс-дружина Юлія Соседка, разом з її сестрою Еленою Соседкою. Мишалов був відомий своєю роллю в місцевому самоврядуванні, а також в організації банку для конвертації та відмивання коштів. Банк був створений з метою обслуговування фінансових операцій, пов’язаних з незаконними схемами, що включали великі суми коштів, отриманих через корупційні дії в органах місцевої влади.

Приватизація та кримінальні справи

Банк «Конкорд» було засновано в 2006 році і з часом став частиною групи Concord Capital, яка була пов’язана з такими бізнесменами, як Ігор Коломойський і Ігор Мазепа. Офіційно банк став власністю Юлії та Елени Соседки у 2012 році. Хоча Вячеслав Мишалов не був офіційним власником банку, існують підозри, що саме він був кінцевим бенефіціаром цього фінансового інструменту.

Державні збитки і безкарність

Згідно з оцінками, банк «Конкорд» завдав державі збитків на суму понад 1,6 мільярда гривень, включаючи понад 600 мільйонів, які Фонд гарантування вкладів має повернути вкладникам. Попри це, неможливо було стягнути ці кошти, оскільки суди, зокрема в Дніпрі, закрили всі кримінальні справи проти банку та його власників.

Невирішені питання і бездіяльність правоохоронних органів

Незважаючи на численні порушення та відмивання коштів через банк, правоохоронні органи, здається, не були здатні вплинути на ситуацію. Всі кримінальні справи по фінансуванню тероризму, наркотрафіку і ухиленню від податків були закриті. Тому виникає питання: чому на фоні цього не було вжито належних заходів до самого банку та його власників.

Таблиця з основними фінансовими даними