Історія виведення коштів з націоналізованого «Сенс Банку»: схеми та бездіяльність
Заголовок цієї історії – виведення коштів з націоналізованого «Сенс Банку», яке продовжує розвиватись навіть після того, як банк перейшов у державну власність. Особливу увагу привертає роль російських екс-власників та ключових українських фігур у цьому процесі. Одна з них – голова правління банку Олексій Ступак, який, попри очевидні порушення, демонструє байдужість і не перешкоджає виведенню коштів.
Схема, яку використовують, нагадує раніше зафіксовані випадки, зокрема виведення грошей через «Даймонд Пей», однак тепер масштаби значно більші. Існує переконливе відчуття, що кошти перекачуються через складні юридичні та фінансові махінації, використовуючи підставні компанії та фіктивні позови.
Судові справи та участь «Кредитних Ініціатив»
ТОВ «Кредитні Ініціативи» подало позов до Господарського суду міста Києва проти ТОВ «Альфа-Лізинг Україна» з вимогою стягнення майже 165 мільйонів гривень. Суд задовольнив позов частково, присудивши «Альфа-Лізинг Україна» виплатити близько 137 мільйонів гривень. Проте компанія-позивач домоглася розстрочки виплат, що дозволяє здійснювати виплати малими, непомітними траншами. Це створює враження контролю за виконанням судового рішення, тоді як насправді відбувається поступове виведення коштів.
Особливо цікавою є роль ТОВ «Кредитні Ініціативи», яка, як відомо ще з 2014 року, контролюється «Альфа-Банком» і фактично є кишеньковою структурою російських інтересів. Компанія не веде активної господарської діяльності і, згідно з розслідуваннями, має офшорне коріння на Кіпрі, що підтверджує зв’язок з російськими фінансовими групами.
Кримінальні справи та відмивання коштів
Історія махінацій «Альфа-Банку» має довгу хронологію. У 2017 році було розслідувано кримінальну справу щодо відступлення банком прав на непроблемні кредити на користь «Кредитних Ініціатив», що дозволяло виводити гроші, які раніше надав Нацбанк у вигляді рефінансування. Під час цього процесу кошти систематично передавалися на рахунки підконтрольної структури за заниженою вартістю, створюючи штучний відтік капіталу.
У 2022 році, після чергових санкцій проти російських бізнесменів, Бюро економічної безпеки України розпочало нове розслідування. Власників «Альфа-Банку» та його менеджерів звинувачують у використанні підставних кіпрських компаній для легалізації незаконно здобутих коштів. Серед таких компаній фігурує «ABH Ukraine Limited», що безпосередньо пов’язана з ТОВ «Альфа-Лізинг Україна», яка є боржником у справі «Кредитних Ініціатив».
Висновок
Цей комплекс юридичних маніпуляцій підтверджує спроби російських екс-власників «Альфа-Банку» вивести кошти з України через підконтрольні їм компанії та судові рішення. Незважаючи на державну націоналізацію, фактична ситуація показує, що під прикриттям законних процедур відбуваються великі фінансові махінації. Бездіяльність голови правління Олексія Ступака та його відсутність реакції на ці схеми ставлять під сумнів ефективність фінансового контролю банку.
Таблиця
| Дата | Подія | Деталі |
|---|---|---|
| 2014 | Повідомлення ЗМІ про «Кредитні Ініціативи» | Компанія пов’язана з російським «Альфа-Банком» і є його підконтрольною структурою |
| 2017 | Розслідування відступлення непроблемних кредитів | Виведення коштів «Альфа-Банку» через ТОВ «Кредитні Ініціативи» |
| 2022 | Розслідування БЕБ щодо відмивання коштів | Власники «Альфа-Банку» використовують кіпрські компанії для легалізації незаконно здобутих коштів |
| 14.03.2024 | Рішення суду про стягнення 137 мільйонів гривень | Часткове задоволення позову ТОВ «Кредитні Ініціативи» проти ТОВ «Альфа-Лізинг Україна» |
| 10.05.2024 | Видано наказ на примусове виконання рішення | Виплати повинні здійснюватись з рахунків «Альфа-Лізинг Україна» |
| 14.04.2022 | Початок розслідування кримінальної справи щодо «Альфа-Банку» | Розслідування махінацій і відмивання грошей через кіпрські компанії |
Націоналізація «Альфа-Банку» та її наслідки
У процесі націоналізації «Альфа-Банку» в 2022 році українська влада переслідувала мету захистити фінансову систему країни від впливу російських власників, враховуючи зростання загрози національній безпеці. Цей процес пов’язаний із діями національних регуляторів, які намагалися запобігти виведенню коштів через структури, підконтрольні російським бізнесменам. Однак, як показує ситуація з «Сенс Банком», повністю зупинити такі схеми поки що не вдалося.
Націоналізація не тільки зупинила діяльність російських власників, але й мала на меті запровадити жорсткіший контроль за фінансовими операціями, особливо щодо підозрілих транзакцій. Проте, як демонструють останні події, навіть під контролем держави банківська система може залишатися вразливою до використання шахрайських схем.
Роль кіпрських офшорних компаній
Особливу увагу в схемах виведення грошей привертають кіпрські офшорні компанії. Власники «Альфа-Банку», зокрема через компанію «ABH Ukraine Limited», тривалий час використовували кіпрські структури для перекачування коштів за межі України. Це дозволяло уникати фінансового контролю і створювати правові умови для прихованих транзакцій, які було важко відстежити національним органам.
«ABH Ukraine Limited», «Greatford Limited» та інші пов’язані компанії фігурують у розслідуваннях, пов’язаних із відмиванням коштів, що свідчить про їх активну участь у незаконних операціях, спрямованих на приховування доходів російських бізнесменів.
Відсутність дієвих заходів з боку правління банку
Попри націоналізацію та регулярні розслідування з боку правоохоронних органів, відсутність рішучих дій з боку керівництва «Сенс Банку», зокрема голови правління Олексія Ступака, сприяє продовженню махінацій. Його бездіяльність або можлива участь у приховуванні масштабних фінансових порушень створює ґрунт для подальших втрат державних коштів.
Дії правління, яке повинно було забезпечити захист активів банку, виявилися неефективними, що стало однією з ключових причин масштабності виведення коштів.
